Hợp đồng CFD có lẽ là hình thức vô cùng quen thuộc mà bất cứ ai tham gia giao dịch forex đều nghe qua, nhưng hiểu rõ về khái niệm này không phải ai cũng làm được. Khi nắm vững CFD là gì, hay làm sao để giao dịch hợp đồng CFD một cách hiệu quả nhất, sẽ giúp ích rất nhiều cho trader trong quá trình chinh phục thị trường tài chính nói chung và forex nói riêng. Vậy CFD là gì? Cách hoạt động như thế nào? Hãy cùng kienthucfx tìm hiểu trong bài viết này nhé.
CFD là gì?
CFD hay còn có tên gọi khác là hợp đồng chênh lệch. Nói một cách dễ hiểu, đây là một loại hình thức mô phỏng theo cách thức giao dịch thông thường. Theo đó là sự thỏa thuận giữa 2 bên “người mua” và “người bán” được thực hiện nhờ vào khoảng chênh lệch giá của tài sản. Kết thúc thỏa thuận là khi bên mua đã quyết định đóng vị trí. Như vậy thì người bán sẽ phải trả lại chênh lệch giữa giá mở và giá đóng để kiếm lời.
Nếu như ở giao dịch truyền thống, các trader sẽ tìm kiếm chỉ 1 lĩnh vực hay 1 sản phẩm, mà họ đánh giá là tiềm năng hay chúng có thể mang về lợi nhuận cao. Và nếu giá lên đúng như dự kiến, nhà đầu tư quyết định bán sản phẩm đó đi. Nếu sản phẩm đó tăng giá thì khoản tiền chênh lệch giữa giá mua và giá bán chính là khoản lời, ngược lại thì khoản lỗ.
So với giao dịch truyền thống thì giao dịch CFD ưu việt hơn nhiều. Bởi bất cứ ai cũng có thể tham gia mà không cần phải sở hữu sản phẩm, hay 1 số vốn lớn mà vẫn thu được lợi nhuận.
Hợp đồng CFD hoạt động ra sao?
Như có nói, CFD là thỏa thuận giữa bên mua và bên bán về giá trị của một tài sản cụ thể nào đó. Khi hợp đồng kết thúc, nếu như giá tài sản tăng so với thời điểm ban đầu thì người mua có lời. Ngược lại, nếu như giá giảm so với thời điểm phát sinh hợp đồng thì người mua lỗ và tiền của người mua sẽ chuyển cho người bán.
Ngoài cách thức mua bán cổ điển như thế này, với CFD trader còn có thể tham gia bán khống. Tức thay vì chỉ Buy với các sản phẩm họ nghĩ sẽ tăng giá, nhà đầu tư hoàn toàn còn có thể Sell khi tin rằng sản phẩm đó sẽ giảm giá.
Từ điều này cho thấy, giao dịch CFD là 1 hình thức giao dịch ưu việt khi có thể mua bán cả 2 chiều cho 1 sản phẩm. Các yếu tố như kinh tế, chính trị, đại dịch, thiên tai… có thể tác động đến công ty, đến sản phẩm, đến con người, nhưng với CFD thì sẽ chẳng “xi nhê” gì. Bạn luôn kiếm được tiền, trong bất cứ hoàn cảnh nào, miễn bạn có năng lực.
CFD phái sinh nghĩa là gì?
Đây là khái niệm mà bất cứ ai cũng nghe thấy, nếu tham gia giao dịch forex. Sở dĩ gọi là phái sinh, bởi trader không hề sở hữu sản phẩm giao dịch, mà chỉ dựa trên sự biến động của giá cả để kiếm lời.
Nếu bạn mua 10 lượng vàng vật chất với giá 45 triệu/ lượng chẳng hạn. Như vậy, khi trao tiền cho ông chủ tiệm vàng, bạn sẽ sở hữu 10 lượng vàng nói trên. Và đây cũng là cách thức giao dịch truyền thống ai cũng biết, cũng nắm rõ.
Với giao dịch CFD, nhà đầu tư vẫn mua vàng tại mức giá 45 triệu. Tuy nhiên, họ sẽ không thực sự sở hữu 10 lượng vàng trong tay, mà chỉ mua “giá” hay “chỉ số” đang được giao dịch theo thời điểm hiện tại. Chỉ khi quyết định đóng lệnh, nếu giá lên trader sẽ kiếm được lời, nếu giá xuống trader vẫn quyết định đóng lệnh thì trader sẽ bị lỗ với lệnh giao dịch đó.
Khi giao dịch forex tức trader đang giao dịch các hàng hóa phái sinh, và dựa trên biến động của giá cả để kiếm lợi nhuận. Nên có thể hiểu đơn giản rằng CFD được xem như là 1 hình thức giao dịch “Ảo” vì trader không thực sự sở hữu sản phẩm nhưng Tiền mất sẽ là Tiền Thật. Chính vì thế, hãy cẩn trọng khi tham gia giao dịch CFD.
Đặc điểm của hợp đồng CFD
Những đặc điểm chính của hợp đồng chênh lệch khiến CFD trở thành một sản phẩm độc đáo và thú vị. CDF là một hàng hoá phái sinh. Vì thế với CFD các trader không cần sở hữu tài sản hiện hữu mà chỉ là thỏa thuận trên giá trị của tài sản trong một thời gian nhất định.
Đặc biệt, các nhà giao dịch CFD sử dụng đòn bẩy tài chính để tăng thu nhập lên gấp nhiều lần so với số vốn gốc. Tuy nhiên rủi ro là điều không thể tránh khỏi. Nhà giao dịch tính được lãi hoặc lỗ của hợp đồng CFD chỉ khi họ thực sự đóng lệnh. Khi thời hạn hợp đồng kết thúc, nếu như giá tài sản tăng so với khi phát sinh hợp đồng thì người mua có lời và tiền đó được chuyển từ người bán và ngược lại.
Các loại tài sản nào có thể giao dịch dưới dạng CFD?
Giao dịch CFD ngày càng được các trader lựa chọn bởi sự đa dạng trong sản phẩm. Hầu hết mọi lĩnh vực trong đời sống đều có thể là sản phẩm giao dịch CFD. Ví như:
- Các mã cổ phiếu: Facebook, Google, Apple,…
- Năng lượng: Dầu thô, gas,…
- Hàng hóa: Coffee, cao su, ngô, bông, Cocoa…
- Kim loại quý: Vàng, bạc, đồng, nhôm,….
- Chỉ số chứng khoán: SP500, UK100, US30, AUS220, EU50, UK100 ….
- Tiền điện tử: BTC, ETH, XLM, XRP, DASH,….
- Ngoại tệ: EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, GBP/USD, GBP/JPY…
Lưu ý rằng, số lượng sản phẩm cung cấp tùy thuộc vào mỗi sàn forex và các chính sách phát triển khác nhau của mỗi nhà môi giới. Vì thế, nếu quan tâm đến sàn nào bạn hãy tìm hiểu kỹ về sàn đó để tìm lựa chọn đúng sàn phù hợp với chiến lược của bản thân nhé.
Ai cung cấp hợp đồng CFD?
Các sàn forex hay broker chính là nơi trung gian nhận lệnh của trader, sau đó thay trader thực hiện các lệnh giao dịch này.
Để thực hiện 1 giao dịch CFD, việc đầu tiên là mở tài khoản giao dịch trực thuộc 1 sàn forex nào đó. Sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký, ẽ tiến hành thực hiện các lệnh để kiếm lời, tính từ thời điểm mở lệnh, nếu lệnh dương có lời, tiền đó sẽ được cộng ngay tức khắc vào tài khoản nhà đầu tư. Nếu lệnh đó âm, tức bạn thua lỗ, tiền lỗ đó sẽ được trừ trực tiếp ngay vào tài khoản khi nhà đầu tư đóng lệnh. Lúc này sàn forex sẽ là nơi hưởng số tiền này.
Những yếu tố tác động đến 1 hợp đồng CFD
Bốn yếu tố chính tác động đến 1 hợp đồng CFD gồm: tỷ lệ đòn bẩy, kỹ quỹ, spread và phí hoa hồng.
Tỷ lệ đòn bẩy
- Một trong những lợi ích lớn nhất của giao dịch CFD là sử dụng đòn bẩy, có nghĩa là bạn có thể giao dịch các sản phẩm với số tiền lớn hơn số tiền bạn có trong tài khoản, đó được gọi là ký quỹ.
- Tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn cho phép bạn sử dụng đòn bẩy ở mức nào. Có nhiều nhà môi giới cho phép bạn ký quỹ gấp 500 lần so với tài khoản của bạn đó.
- Nhưng lời khuyên dành cho các nhà giao dịch mới tham gia vào thị trường giao dịch CFD là nên sử dụng mức đòn bẩy phù hợp để kiểm soát rủi ro và nguồn vốn của mình. Lợi nhuận cao đồng nghĩa với việc rủi ro cũng rất cao nhé.
Ký quỹ
Đây là số tiền dùng để “thế chấp” cho sàn khi mở 1 lệnh giao dịch.
Như trên chúng tôi có nói, mức ký quỹ này sẽ thay đổi dựa trên đòn bẩy, nếu sử dụng đòn bẩy càng lớn thì mức ký quỹ sẽ càng ít, ngược lại nếu sử dụng đòn bẩy thấp trader sẽ phải mất nhiều tiền để ký quỹ cho 1 lệnh giao dịch.
Và cho dù sử dụng đòn bẩy cao hay thấp thì công bằng mà nói số tiền dùng để giao dịch vẫn sẽ thấp hơn rất nhiều so với cách thức truyền thống.
Spread và phí hoa hồng
Hai nguồn thu phí chính mà sàn hưởng từ trader chính là spread và phí hoa hồng.
Khác với giao dịch chứng khoán, khi mà tiền phí thường chỉ trừ sau khi kết thúc lệnh, ngay khi 1 mở lệnh giao dịch CFD sàn sẽ trừ tiền phí hoa hồng, nếu sử dụng các tài khoản giao dịch mất phí hoa hồng. Trong trường hợp không sử dụng các loại tài khoản dạng này, thì sàn sẽ thu phí từ trader thông qua spread, đây là phí chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Khoản chênh lệch này càng lớn thì sàn càng kiếm được nhiều lợi nhuận. Vì thế, không cần biết trader giao dịch thắng hay thua, thì phí spread và phí hoa hồng sẽ là 2 khoản tiền chính mà broker thu từ trader.
Và vì chúng được tính trực tiếp trên giá, nên đôi khi trader sẽ có cảm giác sàn cung cấp dịch vụ 1 cách miễn phí. Nhưng thực chất hoàn toàn không phải vậy! Vì lẽ đó, hãy tìm kiếm sàn giao dịch có spread thấp để gia tăng tối đa lợi nhuận cho bản thân.
Ngoài 4 yếu tố gây ảnh hưởng tới 1 CFD như chúng tôi kể trên, thì khối lượng cũng góp 1 phần không nhỏ gây ảnh hưởng tới kết quả giao dịch. Do đó, khối lượng nên tỷ lệ thuận với số tiền ký quỹ, với số vốn bạn có, để tránh trường hợp bị cháy tài khoản lúc nào không hay.
Nền tảng dùng để giao dịch CFD
Để giao dịch CFD thì nền tảng MT4 và MT5 là những nền tảng sở hữu đô thị và công cụ tân tiến. Cho phép bạn tối ưu chiến thuật giao dịch CFD của mình. Như vậy, bạn bắt buộc phải biết cách sử dụng MT4 hoặc MT5 để giao dịch CFD. Bởi lệnh sau khi đặt, sẽ gửi tới sàn thông qua phần mềm. Từ đó sàn mới thực thi lệnh giúp trader được
Những nền tảng giao dịch “xịn” nhất để giao dịch CFD trên nhiều thị trường khác nhau, bao gồm cổ phiếu, chỉ số chứng khoán, hàng hóa và tiền điện tử sẽ được chia sẻ chi tiết cho bạn. Học về giao dịch một cách bài bản là điều rất quan trọng. Nó sẽ giúp bạn có thể tự xây dựng được một chiến lược giao dịch cá nhân hoàn chỉnh.
Ưu/Nhược điểm của giao dịch CFD
Ưu điểm
- Một trong những ưu điểm nổi bật của CFD là giao dịch sử dụng đòn bẩy. Tỷ lệ đòn bẩy cho phép nhà đầu tư giao dịch với số tiền lớn hơn số dư của tài khoản. Tuy nhiên, sử dụng đòn bẩy cũng có tính 2 mặt, lợi nhuận lớn sẽ luôn đi kèm với rủi ro.
- Có thể tìm kiếm lợi nhuận bất kể thị trường đi lên hay xuống. Lợi nhuận từ CFD chính là sự chênh lệch giá, chính vì thế chỉ cần thị trường biến động là nhà đầu tư có thể có lợi nhuận.
- Thị trường CFD đa dạng: sự đa dạng của các tài sản cơ sở kéo theo sự đa dạng của các CFD
- Giao dịch CFD mọi lúc mọi nơi. Chỉ cần có một chiếc máy tính có kết nối mạng, hoặc một chiếc điện thoại smartphone là có thể giao dịch CFD. Ngoại trừ CFD cổ phiếu phải phụ thuộc vào giờ mở/đóng cửa của các sàn giao dịch chứng khoán, các CFD còn lại thường giao dịch 24/5 riêng CFD tiền điện tử giao dịch 24/7.
- Là một công cụ đầu tư ngắn hạn và lướt sóng tuyệt vời. Đặc biệt với thị trường forex, giá cả luôn biến động không ngừng, nên các nhà giao dịch CFD có thể tìm kiếm lợi nhuận chỉ trong vòng 1 phút, thậm chí là vài chục giây.
- Được hỗ trợ những nền tảng và điều kiện giao dịch tiên tiến, hiện đại. Với sự có mặt của hơn 300 sàn forex trên thế giới cho phép giao dịch CFD, chính sự cạnh tranh này tạo điều kiện cho nhà đầu tư lựa chọn được một sàn forex uy tín và cung cấp những điều kiện tốt nhất hiện nay.
Nhược điểm
CFD là công cụ tài chính phức tạp, tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro như:
- Rủi ro đến từ thị trường: thị trường càng biến động càng dễ đem lại lợi nhuận cho nhà đầu tư, nhưng nếu thị trường đi ngược lại xu hướng mà bạn dự đoán thì các bạn sẽ bị thua lỗ.
- Rủi ro đòn bẩy: như đã nói, đòn bẩy mang tính 2 mặt. Vì các CFD có sử dụng đòn bẩy nên nếu thua lỗ, số tiền mất đi sẽ rất nhiều. Những lúc thị trường biến động mạnh, tỷ lệ đòn bẩy còn có khả năng khiến tài khoản của bạn bị âm.
- Rủi ro đến từ sàn giao dịch: hiện nay có rất nhiều sàn forex dỏm, không uy tín, nếu giao dịch CFD trên các sàn như thế, lợi nhuận không những bị giảm đi mà rủi ro về tài khoản lại còn rất lớn.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ thông tin về CFD mà kienthucfx gửi đến bạn. Hy vọng dù bạn đang hay sẽ tham gia sàn giao dịch cũng phần nào nắm được CFD là gì. Từ đó tìm được hướng đầu tư đa dạng để gia tăng lợi nhuận cho bản thân.
Chúc bạn thàn
Tham khảo:
