Chúng ta đã hiểu thị trường forex là gì ở các bài trước trong khóa học đầu tư forex. Vậy kiếm tiền từ thị trường forex như thế nào? Trong bài viết này, Chúng ta sẽ tìm hiểu về cách kiếm tiền từ thị trường forex, hướng dẫn đọc báo giá forex và nhận biết khi nào nên mua hoặc bán một cặp tiền. Bây giờ bắt đầu nhé!
Kiếm tiền từ forex như thế nào?
Để có lợi nhuận với forex, đơn giản là trader (nhà giao dịch) sẽ mua bán các cặp tiền, với sự biến động tỉ giá, cho phép trade (giao dịch) kiếm lời dựa trên sự chênh lệch đó. Hãy xem ví dụ ở bảng dưới:
Mức tỉ giá là tỷ lệ giá trị 1 đồng tiền so với 1 đồng tiền khác. Giả sử tỷ giá của USD/VND=23500 thì chỉ ra rằng 1 USD có thể đổi được 23500 VND, hoặc 23500 VND có thể đổi được một USD. Đây là ví dụ thôi nhé vì đây là cặp ngoại lai nên rất ít người giao dịch cặp này, mọi thường thường giao dịch các cặp chính hoặc các cặp chéo.
- Tham khảo: Các loại cặp tiền trong giao dịch Forex
Hướng dẫn cách kiếm tiền từ forex
Cách đọc báo giá cặp tiền forex
Các đồng tiền được báo giá theo cặp, như GBP/USD hoặc USD/CHF. Lý do báo giá theo cặp là vì các giao dịch mua bán ngoại tệ nào, bạn đều cần phải mua 1 đồng tiền và bán 1 đồng tiền khác. Ví dụ dưới đây là báo giá của GBP so với USD
Đồng tiền đầu tiên được ghi ở phía trước dấu gạch (“ / ”) (ví dụ như cặp GBP/USD thì GBP là đồng tiền được ghi trước) được gọi là đồng tiền yết giá, trong khi đó đồng tiền đứng sau gọi là đồng tiền định giá (là đồng tiền USD trong trường hợp này)
Khi bạn mua, tỷ giá sẽ báo cho bạn biết bạn cần phải tốn bao nhiêu đơn vị đồng tiền định giá để mua 1 đơn vị đồng tiền yết giá. Như trong ví dụ trên, bạn cần trả 1.51258 USD để mua 1 GBP
Khi bạn bán, tỷ giá cho bạn biết bạn sẽ được bao nhiêu đơn vị đồng tiền định giá nếu bán 1 đồng tiền yết giá. Ví dụ ở trên cho thấy bạn sẽ có 1.51258 USD nếu bán 1 GBP
Đồng tiền yết giá là “điều cơ bản” cho việc mua hoặc bán. Nếu bạn mua cặp EUR/USD tức là bạn đang mua EUR – đồng tiền yết giá – và bán USD – đồng tiền định giá. Có thể nói ngắn gọn là “mua EUR, bán USD”
Bạn mua cặp tiền nào đó nếu bạn tin tưởng đồng tiền yết giá sẽ tăng điểm so với đồng tiền định giá. Bạn bán cặp tiền nào đó nếu bạn nghĩ rằng đồng tiền yết giá sẽ giảm điểm so với đồng tiền định giá
Long / Short (mua và bán)
Nếu bạn muốn mua cặp tiền nào đó, ví dụ là EUR/USD, tức là bạn nghĩ EUR sẽ tăng điểm so với USD thì từ chuyên môn gọi là “going long EURUSD” hoặc “long EURUSD”. Long ở đây có nghĩa là MUA. Long = MUA
Ngược lại nếu muốn bán – ví dụ là cặp EUR/USD – bạn sẽ nói là bạn “short EURUSD” tức là bạn đang cho rằng EUR sẽ giảm điểm so với USD. Ở đây, short có nghĩa là BÁN. Short = BÁN
Thực ra, bạn không cần hiểu về long hay short cũng được, hiểu mặc địch là mua và bán là được rồi. Long và Short thường được sử dụng khi bạn đọc thông tin từ một vài trang nước ngoài
Bid / Ask (Giá chào mua/ giá chào bán)
Mọi cặp tiền đều được báo 2 loại giá : giá chào mua (bid) và giá chào bán (ask). Trong hầu hết các cặp, giá chào mua luôn thấp hơn giá chào bán.
BID – giá chào mua – là giá mà công ty môi giới sẵn sàng mua đồng tiền yết giá của bạn (ví dụ là EUR/USD thì đó là giá mà họ mua EUR) bằng đồng USD. Có nghĩa là giá chào mua là giá tốt nhất có thể cho bạn để bạn bán ra thị trường.
ASK – Giá chào bán là mức giá mà công ty môi giới sẽ bán đồng tiền yết giá ra thị trường để đổi thành đồng tiền định giá. Có nghĩa rằng đây là mức giá tốt nhất có thể để bạn mua từ thị trường. Một từ khác cho giá chào bán – ask – là giá đề nghị hay offer price.
Khoảng cách giữa giá chào mua và chào bán được gọi là spread – chênh lệch giữa giá chào mua / chào bán.
Ví dụ: trong báo giá EUR/USD bên trên, giá chào mua là 1.34568 và giá chào bán là 1.34588. Nếu bạn muốn bán EUR, bạn bấm vào nút “bán” và bạn sẽ bán EUR ở mức 1.34568. Nếu bạn muốn mua EUR, bạn bấm nút “mua” và sẽ mua được EUR ở giá 1.34588. Spread=1.34588-1.34568=0.00020
Hầu hết các sàn forex đã tính toán sẵn spread (phí chênh lệch giá chào mua và chào bán). Cho nên bạn không cần phải tính toán bid/ask hay spread
Các sàn forex thu phí giao dịch dựa vào Spread. Đây là phí giao dịch duy nhất tại thị trường forex, thường thấp hơn 0,1% tùy thuộc vào từng sàn forex. Có thể nói đây là mức phí rất thấp so với các thị trường tài chính khác.
Tham khảo: Các sàn forex uy tín và có phí spread thấp nhất
Nhận biết thời điểm mua hoặc bán một cặp tiền
Trong ví dụ tiếp theo, chúng ta sẽ sử dụng Phân tích cơ bản để giúp bạn quyết định có nên mua hay bán cặp tiền nào đó không. Hãy xem các ví dụ bên dưới về phân tích cơ bản
EUR/USD
Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ tiếp tục yếu đi, nghĩa là sẽ xấu cho đồng USD, bạn sẽ MUA EUR/USD. Việc mua vào cặp tiền này phản ánh dự đoán của bạn là EUR sẽ tăng so với USD
Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ thì tốt còn đồng EUR thì sẽ yếu đi so với đồng USD, bạn chỉ cần đặt lệnh BÁN EUR/USD. Như vậy là bạn đã bán EUR với dự đoán nó sẽ còn giảm điểm so với USD
USD/JPY
Nếu bạn phân tích và thấy rằng chính phủ Nhật muốn làm yếu đi đồng JPY để hỗ trợ xuất khẩu thì bạn sẽ mua vào cặp USD/JPY, có nghĩa là bạn dự đoán đồng USD sẽ tăng điểm so với đồng JPY
Nếu bạn phân tích và cho rằng nhà đầu tư Nhật đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Mỹ và đang đổi vốn của họ từ USD sang JPY trở lại, điều này sẽ gây hại cho đồng USD, bạn có thể đặt lệnh BÁN USD/JPY, có nghĩa là bạn dự đoán USD sẽ giảm điểm so với JPY
GBP/USD
Nếu bạn cho rằng nền kinh tế Anh tiếp tục tốt hơn so với Mỹ thì bạn sẽ đặt lệnh MUA GBP/USD, có nghĩa là bạn dự đoán GBP tăng giá so với USD
Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại so với Mỹ hiện vẫn vững vàng, bạn sẽ đặt lệnh BÁN GBP/USD, có nghĩa là bạn cho rằng GBP sẽ giảm điểm so với USD
Giao dịch ký quỹ
Trong giao dịch forex, bạn không thể mua 1 usd mà phải là một số lượng được quy định, gọi là “lot”. Mỗi lot có thể là 1,000 đơn vị đồng tiền (gọi là 1 micro lot), hoặc 10.000 đơn vị đồng tiền (gọi là mini lot) hoặc 100,000 đơn vị đồng tiền (gọi là standard lot – lot tiêu chuẩn). Giao dịch được khối lượng lớn nhỏ tới đâu là tùy thuộc vào công ty môi giới và loại tài khoản bạn mở (có cho giao dịch lot nhỏ hay không)
Bạn sẽ đặt câu hỏi rằng “Tôi làm gì có đủ tiền để mua 10,000 EUR. Vậy tôi có giao dịch được không?”
Vâng, vẫn được. Bạn sẽ giao dịch theo dạng ký quỹ – Margin trading
Giao dịch ký quỹ được hiểu là giao dịch với số vốn vay mượn. Điều này giúp bạn có thể giao dịch tới 1.250 usd hoặc 50.000 usd mà chỉ cần ký quỹ 25 usd hoặc 1.000 usd. Bạn vẫn có thể giao dịch với khối lượng lớn, rất nhanh và chi phí thấp, bằng một tài khoản với số vốn nhỏ
Sau đây là lời giải thích cặn kẽ hơn
1. Bạn tin rằng những tín hiệu trên thị trường cho thấy đồng GBP có khả năng tăng so với đồng USD
2. Bạn đặt 1 lệnh khối lượng là 1 lot tiêu chuẩn (standard lot) (1 lot tiêu chuẩn tức là 100,000 đơn vị GBP/USD), mua GBP với tỷ lệ ký quỹ 1% (đòn bẩy 1:100) và đợi tỷ giá tăng lên. Khi bạn mua 1 lot (100,000 đơn vị) của GBP/USD ở mức giá 1.50000 tức là bạn đang mua 100,000 GBP với giá 150,000 USD
Tỷ lệ ký quỹ (cái này do công ty môi giới cho phép bạn) là 1:100 nên bạn cần phải có 1500 USD để giao dịch lệnh này. Như vậy, bạn có thể giao dịch tới 100.000 GBP với chỉ 1500 USD
Tạm thời giải thích đến đây và chúng ta sẽ tiếp tục giải thích sau
3. Dự đoán của bạn đúng và bây giờ bạn quyết định đóng lệnh. Bạn đóng lệnh ở mức tỷ giá 1.50500 Như vậy bạn kiếm được 500 usd
Khi bạn quyết định đóng lệnh, phần tiền ký quỹ vẫn là của bạn và bạn có thêm phần lợi nhuận hoặc lỗ. Phần này sẽ tính vào tài khoản của bạn
Phí qua đêm
Đối với các lệnh bạn để đến thời điểm “cuối giờ” (thường là 5:00 sáng giờ VN), sẽ có một khoản phí gọi là phí qua đêm hay lãi suất qua đêm (interest rates hoặc rollover rates) tác động lên tài khoản bạn, phí này có thể là lời hoặc lỗ dựa vào ký quỹ và tình trạng lệnh của bạn
Nếu bạn không muốn đụng phải phí qua đêm, đơn giản là bạn hãy thanh lý lệnh của mình trước 5:00 sáng của ngày giao dịch liền sau
Việc giao dịch forex là việc vay mượn 1 đồng tiền và mua 1 đồng tiền khác nên phí qua đêm hay lãi suất qua đêm là một phần không thể thiếu. Phí qua đêm được tính toán dựa trên đồng tiền mà chúng ta vay mượn để giao dịch, còn chúng ta được lợi nhuận từ đồng tiền mà chúng ta đã mua
Nếu chúng ta mua 1 đồng tiền có lãi suất cao hơn so với đồng tiền mà chúng ta mượn để mua đồng tiền kia (ví dụ như cặp USD/JPY thì USD có lãi suất là 0.25% còn JPY lãi suất là 0.1%, ở đây chúng ta mua USD/JPY tức là vay JPY để mua USD) thì chúng ta được hưởng chênh lệch lãi suất (ở đây là 0.25% – 0.1% = 0.15%) và ngược lại. Nói chung, khoản phí qua đêm này thường rất nhỏ, có thể âm hoặc dương (lời hoặc lỗ) dựa vào lãi xuất của 2 đồng tiền giao dịch.
Tuy nhiên mỗi công ty môi giới sẽ có bảng thông báo về lãi suất qua đêm cụ thể và có đôi chút khác biệt giữa lãi suất chúng ta được hưởng và vay
Đây là bảng lãi suất của các đồng tiền chính vào thời điểm hiện nay là 26.07.2012
Bài viết được dịch bởi kienthucfx.com từ nguồn babypips.com
Tham khảo:
Thông tin rất bổ ích