Ngoại hối dù là thuật ngữ không quá xa lạ với những ai đang làm việc hoặc quan tâm đến lĩnh vực kinh tế, tài chính, nhưng với các nhà đầu tư mới vào nghề có thể sẽ cảm thấy mơ hồ về khái niệm này. Và cho dù có hiểu rõ hay không thì 1 điều chắc chắn ai cũng biết rằng thị trường ngoại hối chính là 1 gã khổng lồ trong lĩnh vực tài chính, nên tiềm năng cũng như lợi nhuận mang lại là vô cùng lớn. Tuy nhiên, để có thể bước chân vào nơi này và đạt được những thành công nhất định, thì trước hết phải hiểu rõ bản chất và cơ chế hoạt động của nó.
Bài viết sau đây nhằm giúp các bạn, đặc biệt là những trader mới vào nghề, có được cái nhìn cơ bản nhất về thị trường ngoại hối, cũng như giải đáp một số thắc mắc thường gặp khi tham gia thị trường này.
Ngoại hối là gì?
Ngoại hối, thường được viết tắt là forex hoặc đơn giản là FX, đề cập đến việc trao đổi tiền tệ toàn cầu trên một thị trường phi tập trung – còn được gọi là trao đổi tiền tệ bằng giao dịch không qua quầy (OTC). Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất và có mức thanh khoản cao nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 5 nghìn tỷ đôla. Có nhiều giao dịch ngoại hối hơn các hình thức đầu tư khác. Quy mô của thị trường tiền tệ khiến cho thị trường trái phiếu và thị trường chứng khoán, nơi khối lượng hàng ngày thấp hơn nhiều, trở nên nhỏ bé.
Giao dịch ngoại hối là gì?
Giao dịch ngoại hối (Foreign Exchange, FX, Forex) là hoạt động mua bán, trao đổi hàng hóa ngoại tệ và các loại giấy tờ có giá trị thanh toán bằng ngoại tệ trên thị trường quốc tế.
Khái niệm trên được sử dụng trong các giáo trình kinh tế, chỉ mang tính tổng quát và không cụ thể, sẽ khiến cho bạn khó lòng hiểu được hoạt động giao dịch ngoại hối diễn ra như thế nào.
Để đơn giản hóa các bạn có thể hình dung như sau:
- Đối với chứng khoán, hoạt động mua bán cổ phiếu, trái phiếu, các chứng khoán khác được gọi là giao dịch chứng khoán.
- Đối với bất động sản, hoạt động mua, bán nhà ở, đất đai… được gọi là giao dịch bất động sản.
- Đối với các khoản tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ hạn; hay thẻ ATM; hoạt động gửi, rút tiền hay chuyển tiền cho người khác được gọi chung là giao dịch ngân hàng.
Như vậy, đối với ngoại hối, giao dịch ngoại hối chỉ đơn giản là hoạt động mua, bán 1 loại sản phẩm ở đây chính là tiền tệ. Nhưng vì chúng được giao dịch theo cặp, nên khi mua một loại tiền tệ này đồng nghĩa bạn cũng đang bán đi một loại tiền tệ khác.
Thị trường ngoại hối là gì?
Forex hay FX là cụm từ viết tắt của Foreign Exchange để miêu tả thị trường ngoại hối/tiền tệ. Đây là là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu với khối lượng giao dịch trung bình đến 6.595 tỷ USD mỗi ngày. Có hàng loạt cặp tiền tệ được giao dịch trong thị trường Forex (đồng USD, EUR, JPY…). Giao dịch Forex là hình thức thu lợi nhuận từ khoảng chênh lệch khi mua và bán các cặp tiền tệ. Nói đơn giản, nhà đầu tư mua giá trị tài sản ở một mức giá thấp và bán đi kiếm lời khi giá của tài sản đó tăng lên hoặc ngược lại.
Ai đang tham gia thị trường ngoại hối?
Ban đầu, thị trường ngoại hối ra đời nhằm mục đích chủ yếu phục vụ nhu cầu về ngoại tệ cho các ngân hàng, công ty và các tổ chức tài chính lớn, với vốn từ 10 triệu USD trở lên. Tuy nhiên, nhờ sự phát triển của khoa học công nghệ, các hệ thống giao dịch trực tuyến và các tổ chức môi giới ra đời, đã tạo điều kiện cho những cá nhân nhỏ lẻ như chúng ta được phép giao dịch trên thị trường này.
Các đối tượng tham gia trên thị trường ngoại hối bao gồm: các ngân hàng thương mại, ngân hàng trung ương, nhà môi giới, các tổ chức tài chính, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, quỹ phòng hộ… và đặc biệt là những cá nhân nhỏ lẻ có vốn đầu tư.
Trong đó, trung tâm đầu tư ngoại hối chính là thị trường liên ngân hàng (các ngân hàng thương mại giao dịch ngoại hối trực tiếp với nhau hoặc thông qua nhà môi giới), có khối lượng giao dịch lớn nhất, là những big boys quyết định đến giá cả của tiền tệ. Với những trader nhỏ lẻ như tôi hay bạn chỉ chiếm chưa tới 3% trong thị trường này, nên thực tế chúng ta chỉ là những “cá con” không thực sự gây ảnh hướng mạnh mẽ như các ngân hàng Trung Ương, hay các nhà cung cấp dịch vụ ngoại hối khác.
Chính phủ và Ngân hàng Trung ương
Các chính phủ thuộc các quốc gia lớn và ngân hàng trung ương của họ bao gồm Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Anh Quốc và Ngân hàng Trung ương Châu Âu nằm trong số những đối tượng tham gia lớn nhất trên thị trường ngoại hối, sử dụng trao đổi tiền tệ để quản lý cung tiền và thay đổi chính sách tiền tệ.
Ngân hàng lớn
Một số ngân hàng lớn nhất thế giới như Goldman Sachs, Deutsche Bank và Citibank giao dịch khối lượng tiền tệ khổng lồ trên thị trường ngoại hối hàng ngày, cho cả bản thân các ngân hàng và khách hàng của họ bao gồm các tổng công ty lớn, các cơ quan chính phủ và cá nhân có giá trị ròng cao.
Nhà môi giới ngoại hối
Các nhà môi giới ngoại hối cung cấp quyền tiếp cận thị trường tiền tệ toàn cầu cho các nhà đầu tư lẻ thuộc mọi quy mô. Thông qua các sàn giao dịch trực tuyến, một nhà môi giới hoạt động như một cửa ngõ cho các nhà đầu tư giao dịch tiền tệ từ vị trí thoải mái trong chính ngôi nhà của họ.
Nhà đầu tư lẻ
Gần một phần ba khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối giờ đây do các nhà đầu tư lẻ thực hiện. Điều này có nghĩa là các cá nhân đang giao dịch xấp xỉ 1,5 nghìn tỷ đôla tiền tệ hàng ngày, được tiếp cận với thị trường thông qua nền tảng giao dịch do các nhà môi giới ngoại hối cung cấp.
Câu hỏi thường gặp về đầu tư ngoại hối
Phần này, chúng tôi sẽ giải đáp một số câu hỏi thường gặp với một nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường ngoại hối.
Hàng hóa được giao dịch trên thị trường ngoại hối là gì?
Hàng hóa được giao dịch trên thị trường ngoại hối là tiền – các loại ngoại tệ. Do đó, thị trường ngoại hối hay thị trường tiền tệ liên ngân hàng là thị trường duy nhất trong đó tiền vừa là hàng hóa vừa là phương tiện trao đổi. Nó minh họa một cách sống động cho câu nói quen thuộc “Tiền lại đẻ ra tiền”.
Tiền là tài sản có tính thanh khoản cao nhất; tiếp theo là các tài khoản séc và tài khoản vãng lai. Những loại hình tài sản này giúp cho ngân hàng khai thác và sử dụng tiền một cách dễ dàng và nhanh chóng.
Các ngân hàng có thể mua và trao đổi một lượng tiền lớn với nhau mà không cần bất cứ thỏa thuận hay hợp đồng kèm theo nào bởi uy tín giữa các ngân hàng tham gia hoạt động thanh toán là tuyệt đối (chỉ có những ngân hàng đủ độ tin cậy, đủ vốn và việc quản trị rủi ro đáp ứng được yêu cầu của ngân hàng trung ương mới được phép tham gia thị trường). Những ngân hàng này đảm bảo rằng việc thanh toán sẽ được thực hiện theo thỏa thuận.
Thời gian giao dịch trên thị trường ngoại hối diễn ra vào lúc nào?
Thị trường ngoại hối hoạt động liên tục suốt 24 giờ một ngày và 5 ngày một tuần, trừ các ngày lễ và 2 ngày cuối tuần. Khi một thị trường đóng cửa sẽ có một thị trường khác thay thế, luân phiên nhau hoạt động, tạo điều kiện cho nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch vào bất kỳ thời gian nào trong ngày.
Hiện tại, rất nhiều sàn forex nhằm đáp ứng nhu cầu của trader nên đã cung cấp thêm các sản phẩm giao dịch tiền điện tử. Vì lẽ đó, sàn forex sẽ hoạt động liên tục 24/7 (giao dịch ngoại hối, các sản phẩm chứng khoán, kim loại và dầu 5 ngày trong tuần, 2 ngày cuối tuần vẫn mở cửa để trader giao dịch tiền điện tử).
Sàn môi giới ngoại hối được quản lý bởi những cơ quan nào?
Các sàn forex được quản lý bởi các tổ chức tài chính. Các tổ chức tài chính sẽ đặt ra các quy định giúp bảo đảm an toàn và giảm tối thiểu rủi ro của việc giao dịch ngoại hối. Nếu một sàn forex muốn chứng minh sự uy tín và minh bạch của bản thân ở một nước nào đó, họ phải có được giấy phép của một cơ quan tài chính lớn của quốc gia đó. Tuy nhiên, có một số cơ quan lớn mạnh tới mức chỉ cần sàn đc cấp phép bởi họ thôi là đủ với các trader trên khắp thế giới. Một số tổ chức tài chính lớn và đáng tin cậy như:
- FCA của Anh.
- CySEC của Đảo Síp.
- ASIC của Úc.
- IFSC của Belize.
- FSA của Nhật.
- FSCA của Nam Phi.
- BaFin của Đức.
- ….
Những yếu tố nào tác động đến giá cả ngoại hối?
Ngân hàng trung ương
Các ngân hàng trung ương kiểm soát nguồn cung và là nơi đưa ra các biện pháp có ảnh hưởng lớn đến giá tiền tệ.
Ví dụ: Cùng với chính sách thả lỏng định lượng và việc bơm tiền vào một nền kinh tế thì các ngân hàng trung ương có thể khiến giá của tiền tệ giảm xuống.
Mặt khác, lãi suất cơ bản của một nền kinh tế cũng sẽ được các ngân hàng trung ương kiểm soát.
Thông thường, nếu nhà đầu tư mua một tài sản bằng loại cặp tiền tệ có lãi suất cao thì bạn có thể thu về lợi nhuận cao hơn. Điều này rất dễ khiến cho các trader đổ xô đến các quốc gia vừa có chính sách tăng lãi suất. Kết quả thúc đẩy nền kinh tế và tiền tệ của đất nước đó.
Tuy nhiên, lãi suất cao hơn cũng có thể kéo theo nhiều hệ lụy, một trong số đó là việc khiến trader khó vay được tiền hơn. Điều này đồng nghĩa với quá trình đầu tư sẽ trở nên khó khăn hơn và tiền tệ sẽ yếu đi.
Tâm lý thị trường
Tin tức cũng như tâm lý thị trường thường gắn liền với nhau. Nếu các nhà đầu tư có niềm tin vào một loại tiền tệ đang đi theo một hướng nhất định, họ sẽ thực hiện giao dịch phù hợp và có thể thuyết phục những người khác làm theo. Điều này có thể tác động đến việc tăng hoặc giảm nhu cầu trên thị trường.
Tin tức tài chính
Thông thường các nhà giao dịch có xu hướng đưa nguồn vốn của mình vào các nền kinh tế có triển vọng. Do vậy, tin tức tốt về một thị trường ở khu vực nào thì sẽ khuyến khích đầu tư và kích cầu loại tiền tệ ở chính khu vực đó. Ngược lại, tin tức tiêu cực có thể sẽ khiến tiền tệ bị giảm giá và giảm đầu tư. Tiền tệ giúp phản ánh tình trạng kinh tế của một quốc gia hoặc khu vực sử dụng nó.
Đầu tư ngoại hối cụ thể là làm những gì?
- Đăng nhập vào tài khoản giao dịch của sàn forex bạn chọn.
- Nạp tiền vào tài khoản.
- Đặt lệnh mua hay bán dựa trên phân tích thị trường của bạn.
- Đặt lệnh chốt lời và dừng lỗ để giảm thiểu rủi ro.
- Nhận về lợi nhuận.
- Rút tiền ra để dùng.
Nghe thì có vẻ đơn giản nhưng để giao dịch forex thành công, bạn cần bỏ ra rất nhiều thời gian phân tích thị trường, tin tức tài chính và dữ liệu các loại. Đó là việc tốn nhiều công sức, cần sự kiên nhẫn và tập trung toàn tâm toàn ý. Giao dịch forex không phải là công việc nhàn nhã, ngồi một chỗ vẫn có tiền như mọi người vẫn hay lầm tưởng.
Nếu chỉ có vài chục USD thì có giao dịch ngoại hối được không?
Câu trả lời là hoàn toàn có thể. Thậm chí chỉ cần 5$ thôi là đã có thể được giao dịch kiếm lời trên thị trường này. Bởi vì Đòn Bẩy sẽ hân hạnh tài trợ chương trình này cho các trader! Chính nhờ giải pháp thần kỳ này đã giúp cho giao dịch ngoại hối trở nên cực kỳ đơn giản và dễ dàng, và không có sự phân biệt giàu nghèo tại đây. Có nhiều đánh nhiều, có ít đánh ít, kiểu gì cũng “cân” được hết.
Lợi ích khi đầu tư ngoại hối là gì?
Có rất nhiều lý do khiến cho forex đang là một kênh đầu tư tài chính được ưa thích nhất hiện nay.
- Khi tham gia đầu tư sẽ không bị phát sinh thêm phí hoa hồng.
- Mức chi phí trao đổi tương đối thấp.
- Không cố định khối lượng khi giao dịch trên sàn.
- Bạn không cần phải qua bất kỳ một nhà môi giới nào mà có thể giao dịch trực tiếp.
- Mức đòn bẩy mang lại lợi nhuận vô cùng hấp dẫn.
- Tính thanh khoản của sàn giao dịch forex vô cùng cao.
- Cách thức tham gia dễ dàng cho người sử dụng.
- Đội ngũ nhân viên hết sức uy tín.
- Có nhiều ưu đãi đặc biệt.
Cần chuẩn bị gì để tham gia đầu tư ngoại hối?
Một số vốn, một chiếc điện thoại hoặc máy tính kết nối internet là những thứ đầu tiên để có thể giao dịch được trên thị trường ngoại hối.
Tiếp theo, hãy lựa chọn một nhà môi giới (sàn forex) uy tín và phù hợp nhất với nhu cầu đầu tư của bạn.
Và điều quan trọng nhất chính là hãy chuẩn bị thật kỹ về những kiến thức liên quan đến thị trường ngoại hối để tránh bị cháy tài khoản. Đầu tư cho giao dịch luôn là hình thức đầu tư có lãi nhất! Vì thế, bạn hãy trang bị kiến thức đầy đủ trước khi tham gia đầu tư ngoại hối.
Kết luận
Thị trường ngoại hối Forex là một trong những thị trường tài chính có quy mô lớn nhất trên thế giới. Với những ưu điểm vượt trội như: tính thanh khoản cao, chi phí tham gia thấp, minh bạch… Forex là đang trở thành một trong những kênh đầu tư tài chính hiệu quả đối với các trader trên khắp thế giới. Hy vọng bài viết đã giúp cho nhà đầu tư tìm hiểu về ngoại hối Forex và tận dụng nó vào trong giao dịch của mình.
Tham khảo:
