Đầu tư ngoại hối, đầu tư forex hay là những thuật ngữ không còn xa lạ với các nhà đầu tư. Dù có cho mình rất nhiều ưu điểm như lợi nhuận cao, tính thanh khoản tốt, thời gian giao dịch không giới hạn, thế nhưng đây vẫn là một thị trường lớn, phức tạp và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Trong bài viết này mình sẽ giúp bạn chỉ ra những rủi ro thường gặp trên thị trường này.
Rủi ro từ nhà đầu tư bị chán nản
Nếu bạn là người dễ chán nản, bỏ cuộc thì chắc chắn sân chơi này không dành cho bạn. Mặc dù khả năng kiếm được số tiền lớn từ forex là rất cao. Nhưng không phải lúc nào cũng vậy. Đôi khi thị trường đi ngang hoặc không có biến động thì hệ thống giao dịch của bạn không thể làm được gì, dĩ nhiên lúc này bạn sẽ không có lợi nhuận.
Do đó, kiên nhẫn là đức tính mà một trader cần có. Nếu bạn chán nản, rất có thể bạn sẽ từ bỏ hệ thống giao dịch. Đầu tư cũng là một dạng kinh doanh, sẽ có lúc lên lúc xuống, việc bạn cần làm là bình tĩnh và chờ đợi thời cơ. Chắc chắn, bạn sẽ không hối hận nếu kiên trì đến cùng.
Rủi ro mang tính chất khách quan
Dĩ nhiên khi bạn đã qua nhiều chiến thắng thì bạn cũng phải chấp nhận với rủi ro là bạn sẽ phải đối mặt với nguy hiểm và thua lỗ kéo dài. Bạn dễ dàng thực hiện các giao dịch xấu chỉ vì sự tự tin của bản thân.
Nếu trước đó bạn đã thắng quá nhiều, bạn dễ dàng giao dịch nhiều hơn để có thể thắng nhiều hơn mà không lường trước rằng việc đó sẽ dẫn đến những thất bại lớn. Quá nhiều giao dịch cùng lúc sẽ gây nên khủng hoảng và bạn sẽ nhanh chóng muốn từ bỏ kế hoạch đầu tư của mình.
Trader luôn đối mặt với nhiều rủi ro trong trading.
Ngoài những rủi ro liên quan đến tâm lý, bạn còn phải đối mặt với các rủi ro pháp luật. Hiện tại vẫn chưa có những văn bản pháp lý tiêu chuẩn quy định hoạt động trên thị trường ngoại hối. Hơn nữa, nhân viên của các sàn giao dịch forex luôn dễ dàng tác động đến bạn qua các gói khuyến mãi hấp dẫn. Điều này dễ dàng dẫn đến việc bạn sẽ khiến bạn phải mất trắng số tiền bạn đầu tư.
Rủi ro Kỹ thuật và các thông số kinh tế
Đây là những rủi ro tổn thất gây ra bởi lỗi thông tin, đường truyền, hệ thống điện tử hay các hệ thống công nghệ khác.
Những điều này làm cho các lệnh của khách hàng không được khớp theo đúng chỉ thị, khớp sai hoặc không khớp, điều này ảnh hưởng trực tiếp và gây ra những thiệt hại đáng tiếc.
Chẳng hạn khi những chỉ số kinh tế vĩ mô hay những chính sách kinh tế quan trọng được công bố sẽ ảnh hưởng mạnh đến biến động của các tiền tệ trên thị trường ngoại hối, điều này làm cho các nhà đầu tư đổ dồn thực hiện cùng lúc rất nhiều lệnh giao dịch. Ở những thời điểm quá tải, giao dịch của bạn có thể bị lỗi và không thể kết nối với phần mềm giao dịch.
Rủi ro từ những sự kiện bất lợi của nền kinh tế có khả năng xảy ra cao hơn nhiều so với các rủi ro hệ thống kỹ thuật khác.
Những biến động giá không mong muốn sẽ dễ dàng gây ra tổn thất cho nhà đầu tư. Hầu hết các công cụ tài chính đều có những tần số biến động giá đáng kể trong ngày, biến động càng cao thì xác suất thua lỗ hoặc lợi nhuận thu về giữa các hợp đồng giao dịch càng lớn.
Sự thay đổi về lãi suất cũng chính là rủi ro, gây tổn thất bởi những biến động bất lợi của mức lãi suất hoặc các chỉ số gây ra rủi ro lạm phát, điều này sẽ làm giảm sức mua vào của đồng tiền.
Tính thanh khoản cũng sẽ ảnh hưởng lớn đến chênh lệch giá của các đồng tiền. Nếu rủi ro thanh khoản xảy ra sẽ gây khó khăn đối với việc mua vào hay bán ra các công cụ tài chính tại một thời điểm nhất định.
Rủi ro khi sử dụng Đòn bẩy
Có thể nói giao dịch với đòn bẩy luôn luôn tiềm ẩn rủi ro, nhất là rủi ro khi đầu tư tài chính forex. Ngay cả những biến động nhỏ của thị trường cũng có thể có ảnh hưởng lớn đến tài khoản giao dịch của trader. Vấn đề quan trọng cần lưu ý là mọi tài khoản đều giao dịch dưới tác dụng đòn bẩy. Trader cần phải cân nhắc rất nhiều thứ như thị trường biến động, nguồn lực tài chính.
Các sản phẩm có rủi ro đòn bẩy như ngoại hối, vàng,… có thể biến động rất mạnh. Giá của các công cụ và tài sản cơ sở có thể dao động nhanh chóng với biên độ dao động lớn. Chúng không thể lường trước. Mà không yếu tố nào trong số đó có thể kiểm soát được dù là cá nhân hay tổ chức.
Tệ hại hơn, trong những điều kiện thị trường nhất định, lệnh của trader có thể không thực hiện được tại mức giá được công khai, dẫn đến thua lỗ, đây có thể là lỗi của sàn hoặc do đòn bẩy cao dẫn đến trượt giá. Việc cài đặt dừng lỗ luôn là rất quan trọng. Quan trọng hơn cả việc tìm kiếm lợi nhuận. Cần sử dụng một đòn bẩy hợp lý thường 1:200 để đặt lệnh. Hãy cài stop loss và có lời thì thoát lệnh để bảo đảm tài khoản.
Rủi ro giao dịch trên nhiều thị trường
Nếu bạn giao dịch tràn lan trên quá nhiều thị trường, có thể bạn sẽ đánh mất những cơ hội kinh doanh tốt nhất. Bởi khi giao dịch trên nhiều thị trường cùng một lúc, bạn sẽ bị thiếu tập trung. Do đó, bạn chỉ nên tập trung vào một vài thị trường để theo dõi những biến động phù hợp và lên kế hoạch cụ thể.
Hãy bắt đầu với ít thị trường hơn. Ngay cả những trader kinh nghiệm cũng có thể bỏ lỡ những biến động của thị trường và phải đối mặt với rủi ro khi theo dõi đồng thời nhiều thị trường.
Sẽ là một khởi đầu tốt khi bắt đầu với một số ít thị trường có tính thanh khoản cao và dễ biến động với chênh lệch chặt chẽ.
Tham khảo:
